פורומים | מאמרים | לימודים | פורום הוס

פורטל פורומים מקיף לסטודנטים בנושאי לימוד, מכללות, הוראה, מאגרי ידע, לוחות דרושים ועוד...
ריהוט גן קויה דיזיין


עכשיו 28 מרץ 2024, 20:01

כל הזמנים הם UTC + 2 שעות [ שעון קיץ ]


חוקי הפורום


אנא לחץ כאן על מנת לצפות בחוקי הפורום



פרסם נושא חדש הגב לנושא  [ הודעה אחת ] 
מחבר הודעה
הודעהפורסם: 30 אפריל 2012, 15:07 
מנותק
משתמש מוכר

הצטרף: 20 אפריל 2011, 14:21
הודעות: 12
חוג: כלכלה
ניהול תיקי השקעות – עצות מידע וטיפים בשבילך


ניהול תיקים להשקעות מיועד לאותם אנשים בעלי חיסכון שניתן לשחרר כמעט מידית של מאות אלפי שקלים חדשים שמעוניינים להשיג רווחים גבוהים יותר מסכומי כסף שמפקידים בבנקים הרגילים.
ברוב המקרים, הקליינט ירצה לבחור באותו מנהל השקעות אשר ינהל בשבילו את החסכונות שלו מתוך מגוון רחב מאוד של בתי השקעות.
ההבדלים בין בית השקעות אחד לשני גדולים מאוד והם מתבטאים בהכנסות שאותו בית השקעות משיג לאורך כל השנים, לוותק, לדמי הניהול שגובה בית ההשקעות, לטיב השירות וכדו'.
לא ניתן להשוות ניהול אותם תיקי השקעות בבתי השקעות כמות שהוא אלא צריך לבחון מהו הרכב התיק השקעות ולערוך השוואה.
כלומר, שישנו מגוון רחב מאוד של אפשרויות לפתיחה של תיק השקעות בעוד האפשרויות הרווחות הינן תיק השקעות שהינו מורכב מאג"ח בלי מניות, תיק שמשלב בין אגרות חוב למניות בעוד שהחשיפה לניירות הערך נעה בין 10% ואפילו עד 100%.
בודאי שכל אפשרות הינה מורכבת ממאפיינים לא מעטים ומשוני רב, ובדרך זו לדוגמא פרט שמורכב כולו מאגרות חוב יכול להיות גם מורכב מאג''ח ממשלתיות לטווח קצר או לחלופין שהוא יהיה מורכב מאג"ח קונצרטיות בעלי תשואות גדולות.
גודל הסיכון והתנודתיות בתיקי ההשקעות הינן גדולות ביותר בין אחת לשנייה.
בית השקעות או לחילופין מנהל השקעות כלל לא יכול לקחת התחייבות לתשואה מסויימת שתיק ההשקעות ישיג במהלך התקופה.
נקודה חשובה בבחירתו של מנהל השקעות היא העמלה הנגבית מהלקוח.
העמלות אשר נגבות מהלקוח הינם שכרו שלוקח בית ההשקעות לצורך השירותים של ניהול תיק ההשקעות וכמו כן עבור היעוץ שהינו מספק ללקוחותיו.
דמי הניהול הינם נגבים לרוב אחת לחודש או אחת לרבעון כשהם נחשבים כאחוז מסויים משווי תיקו הכללי של הלקוח, בדרך זו לדוגמא כאשר ערכו של תיק ההשקעות נקבע לשיעור של מיליון ש''ח ודמי הניהול השנתיים הם אחוז, השכר של בית ההשקעות יהיה עשר אלף ש''ח לשנה.
בנוסף, בתשלום דמי הניהול קיימים עוד כמה עמלות - כאשר תיק ההשקעות שלך מצוי בבנק שאתה משתייך אליו תחת חשבון ההשקעות הקיים אצליך, אתה תהיה חייב לשלם עבור דמי אחזקת חשבון אשר נגבים כאחוז מסוים משווי התיק או עמלת מינימום מסוימת.
עמלה זאת ניגבת על ידי הבנקים באופן ישיר ללא קשר לבית ההשקעות.
לקוחות גדולים לא משלמים עמלה זו אבל ברוב המקרים עמלה זו מגיעה לשיעור של כמה עשיריות האחוז לשנה.
אם תיק השקעות קיים לאורך שנים, לעמלה זאת יש משמעות גדולה ביותר לרווחים של התיק לאורך שנים.
ככל שדמי הניהול יהיו נמוכים יותר כך, התשואה הפוטנציאלית של אותו תיק השקעות צריכה להיות גדולה בהרבה.
דוגמא מוצלחת הינה בעצם פתיחת תיק השקעות שמנוהל במסלול של אגח כללי ללא ניירות ערך.
בשנים האחרונות הרווחים של אותן אג''ח ממשלתיות משתנה סביב אחוזים בודדים ולכן אם דמי הניהול לעתים גבוהות מהרגיל, עיקר התשואה מתיק ההשקעות הולכת לאיבוד.
טיפ – לחשיבותם של דמי הניהול קיימת בוודאי השפעה רצינית על התשואה, בפרט בתיקים סולידיים אך יש פרמטרים אחרים שהינם חשובים לא פחות – המומחיות והנסיון של בית ההשקעות, התשואות והרווחים אותם השיג בהשוואה למתחרים בתחום ההשקעות, טיב השירות איכות השירות, גודלו של בית ההשקעות ובנוסף ההתרשמות הכללית שלכם.
דבר נוסף, יש את האפשרות לבצע מעקב אחר הנתונים של ניירות הערך באתר הבורסה בת''א ללא קושי ובמהירות.
רצוי להיפגש יחד עם כמה מנהלי השקעות בכדי שתהיה לכם אפשרות לערוך השוואה נכונה ומשתלמת.
אין במאמר זה אף המלצה כלשהי לביצוע רכישת ני''ע או גם ייעוץ השקעות מסויים. המאמר נועד להגשת אינפורמציה נטו ושלא ישתמע כייעוץ בנושא השקעות.
http://www.ipensya.co.il/firms/portfoil ... ent-guide/


חזור למעלה
 פרופיל אישי  
 
הצג הודעות החל מה:  מיין לפי  
פרסם נושא חדש הגב לנושא  [ הודעה אחת ] 

כל הזמנים הם UTC + 2 שעות [ שעון קיץ ]


מי מחובר

משתמשים הגולשים בפורום זה: אין משתמשים רשומים ו 9 אורחים


אתה לא יכול לכתוב נושאים חדשים בפורום זה
אתה לא יכול להגיב לנושאים קיימים בפורום זה
אתה לא יכול לערוך את ההודעות שלך בפורום זה
אתה לא יכול למחוק את הודעותיך בפורום זה
אתה לא יכול לצרף קבצים בפורום זה

חפש:
עבור ל:  
cron
POWERED_BY
מבוסס על phpBB.co.il - פורומים בעברית. כל הזכויות שמורות © 2008 - phpBB.co.il.
אתרים מומלצים ברשת: | בניית אתרים רספונסיביים |